Diversificazione del portafoglio con investimenti alternativi: Arte, Agricoltura, Vino

Diversificazione del portafoglio con investimenti alternativi: Arte, Agricoltura, Vino

Con l’S&P 500 vicino a un record, si potrebbe saggiamente pensare di più alla diversificazione del portafoglio. La diversificazione del portafoglio può aiutare ad attenuare la volatilità. Inoltre, potreste trovare investimenti che vanno a zig zag quando le vostre azioni vanno a zag.

La diversificazione attraverso le obbligazioni è il modo più comune per ottenere la diversificazione del portafoglio. Tuttavia, con il rendimento delle obbligazioni a 10 anni inferiore all’1% e il tasso dei fondi Fed allo 0% – 0,25%, la performance obbligazionaria sembra limitata. Un altro modo crescente per diversificare il portafoglio è rappresentato da investimenti alternativi.

Un investimento alternativo è un investimento in qualsiasi classe di attività, escluse azioni, obbligazioni e liquidità. Gli investimenti alternativi comprendono beni materiali come metalli preziosi, arte, vino, antiquariato, monete o francobolli e alcuni beni finanziari come immobili, materie prime, private equity, titoli in sofferenza, hedge fund, capitale di rischio, produzione cinematografica e altro ancora.

Questo è un post sponsorizzato congiuntamente da FarmTogether, Masterworkse Vinovest. Hanno contribuito a mantenere le luci accese tutto l’anno qui alla Financial Samurai.

Vantaggi degli investimenti alternativi

Abbiamo recentemente appreso che il fondo di dotazione di Yale da 31 miliardi di dollari ha ~65% del suo patrimonio in investimenti alternativi. Nel frattempo, solo il 2,25% del suo patrimonio è rappresentato da azioni nazionali. Vale quindi la pena di esplorare ulteriormente gli investimenti alternativi.

Preqin, uno dei principali fornitori di dati del settore, ritiene che AUM sia sulla buona strada per raggiungere 14 trilioni di dollari entro il 2023 (dai 10 trilioni di dollari del 2019. In un sondaggio condotto da Nataxis, il 71% degli investitori istituzionali ha dichiarato che il potenziale di rendimento più elevato offerto dagli investimenti alternativi li rende meritevoli della ridotta liquidità.

Le alternative hanno diversi vantaggi. Aumentano la diversificazione del vostro portafoglio, poiché la loro performance non è correlata con quella del mercato azionario.

Gli investimenti alternativi sono vantaggiosi anche perché tendono ad essere meno volatili rispetto ai valori patrimoniali negoziati in borsa. La riduzione della volatilità complessiva del portafoglio consente agli investitori di dormire meglio la notte, soprattutto a quelli che hanno un patrimonio più elevato.

Uno studio della TIAA e della National Association of College and University Business Officers ha rilevato che il capitale di rischio e il private equity sono stati il prime due classi di attività in bonis tra le dotazioni di college e università nel 2019. Hanno battuto i rendimenti delle azioni statunitensi di due o cinque punti percentuali.

Esploriamo gli investimenti in belle arti, terreni agricoli e vino pregiato.

Per Fine Art Investing: Masterworks

L’arte è uno degli investimenti alternativi più noti, in particolare per le persone con un patrimonio netto molto elevato.

Il mercato globale dell’arte ha un valore di circa 1,7 trilioni di dollari, con circa 64,1 miliardi di dollari di vendite nel 2019. Come si può vedere dal grafico sottostante, si tratta di un aumento rispetto ai 39,5 miliardi di dollari di vendite del 2009, che si traduce in un CAGR decennale del 5,0%.

Investimenti alternativi nel mercato delle belle arti

Come l’oro, le opere d’arte sono un vero e proprio bene che viene considerato un valore a lungo termine. Le opere d’arte non sono correlate all’andamento del mercato azionario e di altre importanti classi di attività. Pertanto, le belle arti sono un buon candidato per diversificare un portafoglio.

Deloitte ha rilevato che la ricerca della diversificazione è stata un fattore motivante per il 52% dei collezionisti nel 2019, contro il solo 36% del 2017.

Le belle arti possono anche offrire interessanti rendimenti a lungo termine. L’indice Artprice100, che tiene traccia delle performance di 100 artisti “blue chip”, ha fornito rendimento medio annuo dell’8,9% tra il 2008 e il 2018 e ha superato l’S&P 500 di oltre il 250%.

In passato, l’investimento in opere d’arte era una cosa che solo i mega-investitori ricchi potevano fare, dato che c’erano quasi tutte le operazioni finanziarie che potevano trasformare le opere d’arte in un’attività di portafoglio condivisa. O possedevi un’opera d’arte o non la possedevi. Masterworks ha cambiato le cose.

Diversificazione del portafoglio attraverso l'investimento in blue-chip art

Con Masterworks, gli investitori possono partecipare a una comunità che detiene una partecipazione congiunta in opere d’arte di valore.

È possibile acquistare e vendere azioni che rappresentano un investimento in opere d’arte iconiche di artisti di fama mondiale come Banksy, Basquiat e KAWS, il tutto senza dover diventare un esperto con un occhio attento alle opportunità di vendita all’asta. Puoi iscriverti a Masterworks qui.

Per Investire in terreni agricoli: FarmTogether

Il settore immobiliare è un tipo di investimento alternativo per coloro che vogliono incorporare un apprezzamento costante in un portafoglio diversificato. Scegliere il giusto tipo di investimento immobiliare di solito significava acquistare proprietà per conto proprio o acquistare azioni di un fondo comune di investimento immobiliare. Tuttavia beni immobili agricoli è un investimento alternativo speciale per un’ulteriore diversificazione del portafoglio.

I terreni agricoli sono una classe di attività relativamente nuova per la maggior parte degli investitori, date le elevate barriere all’ingresso. Inoltre, i terreni agricoli hanno storicamente di proprietà della famiglia. Tuttavia, i terreni agricoli hanno molte caratteristiche interessanti che li rendono degni di considerazione.

I terreni agricoli sono un vero e proprio bene con un valore intrinseco sostenuto da uno dei nostri bisogni più elementari: il bisogno di mangiare. Non è correlato con le altre principali classi di attività ed è meno volatile delle azioni e degli immobili tradizionali.

Farmland ha anche offerto rendimenti medi annui di ~10%. dal 1992, compresi i pagamenti periodici per i raccolti e i canoni di locazione e l’apprezzamento dei prezzi. Infine, i terreni agricoli si comportano bene durante tutto il ciclo economico. Ad esempio, durante la Grande crisi finanziaria (CFC), l’indice dei terreni agricoli NCREIF è salito di quasi il 20%.

Diversificazione del portafoglio attraverso l'investimento in terreni agricoli

FarmTogether è stato progettato per unire il meglio di diverse opzioni di investimento immobiliare. Con FarmTogether, gli investitori possono investire denaro in opportunità di terreni agricoli selezionati a mano in tutto il paese. I membri ricevono in anticipo informazioni sul rendimento previsto del loro investimento, sulle cifre del rendimento medio in contanti e sul rendimento atteso dalla vendita di un’azienda agricola.

FarmTogether offre agli investitori un cruscotto dettagliato che rende semplice tenere d’occhio i loro investimenti all’interno della piattaforma. FarmTogether demistifica il processo di controllo delle prestazioni.

Inoltre, la piattaforma offre la guida e il supporto di un team dedicato di investitori che comprendono i vantaggi e gli svantaggi del mercato. Potete iscrivervi qui gratuitamente.

Per Fine Wine Investing: Vinovest

Il mondo del vino pregiato comprende un robusto mercato per alcune delle annate più rare del mondo, che richiedono anche prezzi elevati. Infatti, il mercato del vino pregiato ha superato la S&P 500 negli ultimi tre decenni, con rendimenti annui dell’11,6%.

Che tu sia un aspirante sommelier o un investitore interessato a trovare nuovi modi per diversificare, investendo in vini pregiati con Vinovest può darvi una risorsa unica con un tocco di modernità.

In passato, gli investitori di vini pregiati hanno dovuto affrontare il processo di selezione dei vini che volevano nel loro portafoglio in gran parte per conto proprio. Poi dovevano anche trovare un posto per conservarlo. Entrambe queste limitazioni hanno reso difficile per un maggior numero di investitori considerare il ruolo prospettico del vino di qualità nel loro portafoglio.

Inoltre, c’erano solo pochi modi per vendere le bottiglie in modo semplice e veloce. VinoVest risolve ciascuno di questi problemi creando un semplice mercato per la compravendita di vino. Meglio ancora, VinoVest tiene le bottiglie anche per voi, spedendole ogni volta che volete spostarle nella vostra collezione personale.

Tutto questo è una manna per gli investitori che cercano di diversificare il proprio portafoglio. Il vino pregiato è un’eccellente riserva di valore, soprattutto durante la recessione, con una volatilità estremamente bassa.

Ad esempio, nel primo trimestre del 2020, l’S&P 500 è sceso di oltre il 23%. Al contrario, il Liv-Ex Fine Wine 1000, un indice che misura la performance dei 1.000 vini pregiati più scambiati, è sceso solo il 4%.. Questo non è un caso – il Liv-ex Fine Wine 1000 era altrettanto resistente durante il GFC.

Il vino pregiato ha anche superato i principali indici azionari e altri investimenti alternativi comuni negli ultimi 30 anni.

Puoi iscriverti a Vinovest qui.

Diversificazione del portafoglio attraverso investimenti alternativi - vino pregiato

Investimenti alternativi per il futuro

L’appetito per gli investimenti alternativi continuerà probabilmente a crescere anche nei prossimi anni. Con il mercato azionario vicino ai record, il denaro è naturalmente traboccante di investimenti alternativi.

Alcuni investitori sono alla ricerca di investimenti ritardati. Mentre altri investitori cercano una copertura contro i ribassi del mercato azionario e la volatilità. Nel frattempo, tutti gli investitori sono alla ricerca di rendimenti assoluti.

Un biglietto da parte mia: Grazie ancora a FarmTogether, Masterworkse Vinovest per la loro sponsorizzazione. Ho detto ad Artem, il Fondatore & CEO di FarmTogether, che avremmo avuto del sushi se avessimo ottenuto l’immunità per il bestiame. Vive nel mio quartiere a SF e ci saremmo incontrati proprio prima che tutto si chiudesse.

Sto cercando di aumentare la mia esposizione agli investimenti alternativi al 20% dal 15% nei prossimi 12 mesi. È difficile per me mettere soldi extra per lavorare nel mercato azionario e obbligazionario a questi livelli.

Certo, continuerò a massimizzare il mio Solo 401(k), SEP-IRA e i miei figli 529 piani e Roth IRAs per lo più in stock come al solito. Tuttavia, investire oltre i limiti di contribuzione è difficile, a meno che non ci sia una correzione del 10%+ in vari titoli.

Anche se sono ancora rialzista sulle azioni, c’è così tanta euforia nel mercato azionario ora. Preferisco investire in classi di attività ritardate o in classi di attività che non stanno ancora ricevendo altrettanta attenzione.